Sie haben KEINE ZEIT für Ihre Finanzen?
Sie legen ERSTMALIG Geld an?
Oder beschäftigen Sie sich lieber mit ANDEREN THEMEN?
Zum Beispiel Ihrer FAMILIE, Ihrem JOB oder Ihren HOBBYS?
Dann sind SIE hier genau RICHTIG!
Stellen Sie sich vor,
dass Ihr Geld
gut angelegt ist.
In den persönlichen Beratungsgesprächen lernen Sie ohne Zeitdruck viel über die Produkte und die Anlagestrategie.
Auch in Krisen sind Sie entspannt und können gut schlafen.
Ihr Risiko wird durch eine weltweite Streuung der Anlagen reduziert.
Wie wäre das für Sie?
Diese Faktoren betonen meinen Anspruch. Lassen Sie uns persönlich darüber sprechen.
Ich freue mich auf unsere Unterhaltung!
Christian Schmitz
Ihr Honorarberater nach § 34 h GewO in Mainz.
Einer von nur 350 in ganz Deutschland!
Welche Vorteile haben Sie durch mich als echten Honorarberater?
Persönliche Beratung
Gemeinsame Entwicklung passender, individueller Anlagestrategien: „Auch bei Turbulenzen sollen Sie ruhig schlafen können.“
Geringere Kosten
Kostenbewusstsein bei der Auswahl von Banken und Investmentfonds: „Niedrige Kosten führen zu deutlich höheren Endvermögen bei Ihnen als Kunde.“
Offene Abrechnung
Klar vereinbarte Beratungshonorare und eine Servicegebühr, wenn Sie eine laufende Betreuung wünschen: „Sie zahlen keine versteckten Provisionen.“
Risikoverteilung
Anlage in verschiedene Anlageklassen wie Aktien und Anleihen, aber auch in verschiedene Regionen weltweit: „Sie legen bei meiner Strategie nicht alle Eier in einen Korb.“
Mein Angebot als Honorarberater in Mainz -
der Beratungsprozess
GRUNDLAGE
Grundprinzip
der Honorarberatung
1. SCHRITT
Kennenlern-Gespräch
2. SCHRITT
Beratung
3. SCHRITT
Laufende
Betreuung
GRUNDLAGE
Grundprinzip der Honorarberatung
Sie erhalten eine
unabhängige Honorarberatung
nach
§ 34 h GewO
- ausschließlich über ein Stunden-Honorar wie auch bei Handwerkern, Steuerberatern, Anwälten
- oder mit einer vereinbarten Servicegebühr wie bei Vermögensverwaltern
- oder einer Kombination aus beidem.
Die Beratung erfolgt völlig
unabhängig von Produktanbietern
und zu allen in Deutschland zugelassen Investmentfonds.
Honorarberater erhalten keine verdeckten Zahlungen von Banken oder Fondsgesellschaften, im Gegensatz zu fast allen Vermittlern und Bankmitarbeitern.
Es fallen keine Ausgabeaufschläge an und die Kosten aktiv gemanagter Fonds sind geringer.
Wir führen ein kostenloses Kennenlerngespräch von ca. 60 Minuten und Sie erläutern mir Ihre Vorstellungen und Wünsche.
Ich erkläre Ihnen ausführlich mein Leistungsangebot sowie das Gebührenmodell und Sie erhalten von mir Informationen zu den rechtlichen Rahmenbedingungen.
2. SCHRITT
Honorarberatung in Mainz
(auch bundesweit z.B. per Video)
In einem
ersten Beratungsgespräch erläutern Sie mir
Ihre Lebenssituation und IhreAnlageziele.
Ich erstelle eine „Geeignetheitserklärung“, damit die empfohlenen Anlagen auch wirklich zu Ihnen passen.
Ich erläutere Ihnen Fachbegriffe und Anlageprodukte und wir entwickeln eine erste Idee für das Anlagekonzept. Gerne berücksichtige ich Ihre Wünsche : z.B. nachhaltige Fonds oder den Ausschluss bestimmter Länder.
Anschließend erarbeite ich einen
detaillierten Anlagevorschlag.
Diesen Vorschlag erläutere ich Ihnen in einem zweiten Beratungsgespräch. Wir legen die finalen Produkte und die prozentuale Aufteilung fest und daraus ergibt sich eine konkrete Handlungsempfehlung für Sie.
Als unabhängiger Finanzberater helfe ich Ihnen bei der Auswahl von Banken und der Umsetzung der Anlagestrategie auch
ohne e ine laufende Betreuung .
Nach dem Kauf der Investmentfonds gewinnen Sie durch meine Betreuung Ihrer Finanzanlagen
Zeit für andere Dinge, die Ihnen wichtig sind.
Wir führen mindestens 1-2 Gespräche jährlich (per Telefon, Video oder auch persönlich), um Ihre Fragen und Wünsche zu klären. Durch ein regelmäßiges Reporting zu ihren Finanzanlagen bleiben Sie informiert - über eine App auf Ihrem Handy ist dies auch jederzeit möglich. Sie können sich jederzeit bei mir melden.
Bei
Änderung Ihrer Lebenssituation gleichen wir Ihre Anlagestrategie an,
auf Wunsch erfolgt jährlich eine Anpassung auf die ursprünglich ausgewählte Aufteilung der Anlagen (z.B. 50% Aktien, 50% Anleihen).
Mein Honorarmodell: transparent und fair!
Beratungshonorar
Mein
Beratungshonorar pro Stunde
für die Beratungsgespräche und die Ausarbeitung des Anlagevorschlages liegt
inkl. Umsatzsteuer aktuell bei 200 € pro Stunde.
Ich möchte
junge Leute
bis 35
Jahre fördern.
Daher erhalten sie
deutlich
günstigere Konditionen.
Eine Honorarberatung auf Stundenbasis kostet viel weniger als Sie denken!
Schauen Sie sich gerne eine Beispielrechnung an.
Servicegebühr
Sie möchten Ihre kostbare Zeit für andere Dinge in Ihrem Leben verwenden? Auf Wunsch biete ich Ihnen auch eine
laufende Betreuung Ihrer Finanzanlagen an.
Die
Servicegebühr beträgt 0,95% des durchschnittlich verwalteten Depotvolumens bei kleineren Anlagebeträgen. Bei größeren Depots verringert sich diese Gebühr in Stufen bis auf 0,6%. Die Umsatzsteuer ist bereits enthalten.
